Um für die mündliche Prüfung zum Absschluss meiner Ausbildung bei der VR Bank Mittlere Oberpfalz gut vorbereitet zu sein, darf ich regelmäßig Kundengespräche unserer Berater begleiten.
Anhand der Beraterkalender suche ich mir jeweils Beratungsthemen aus, die wir in der Berufsschule zuletzt in der Theorie behandelt haben, um dann die praktische Umsetzung in der Beratung mit unseren bankspezifischen Produkten kennenzulernen.
Ich kann Euch sagen: Jedes Gespräch ist individuell und spannend zugleich. Unsere Berater decken quasi alle Themen ab, die für den Kunden in seinen einzelnen Lebensphasen wichtig sind: Kontoführung, Zahlungsverkehr, Konsumentenkredite, Baufinanzierung, Anlage auf Konten, Wertpapiere, Vorsorge und Absicherung, gewerbliche Finanzierung.... um ein paar wichtige Punkte zu nennen.
Nach der Terminvereinbarung mit dem Kunden bereitet sich der Berater auf das Gespräch mit dem Kunden vor, um diesen möglichst gesamtheitlich, nach seinen Zielen und Wünschen beraten zu können. Hierzu sind natürlich alle Informationen aus Vorgesprächen genauso wichtig, wie beispielsweise Kontoumsätze, bisherige Vermögensübersichten oder auch ganz einfach die Aktualität der Kontounterlagen.
In der Beratung selber achte ich vor allem auf Punkte wie: "Wie ist die Atmosphäre, welche Formulierungen und Beratungshilfen nutzt der Berater, wie erklärt er dem Kunden die einzelnen Anlagevorschläge, welche Fragen halfen weiter, usw.".
Wesentliche Gesprächsinhalte notiere ich mir auf mein Formular zur Dokumentation von begleiteten Kundengeprächen. So kann ich die Schwerpunkte auch im Nachgang bei Bedarf erneut nachvollziehen.
Hat der Berater den Kunden verabschiedet, beginnen wir mit der Gesprächsnachbereitung. Hierbei werden Gesprächsergebnisse dokumentiert, Wiedervorlagen für weitere Beratungsansätze erstellt, Restarbeiten erledigt oder auch Folgetermine festgelegt. Und... ich darf dem Berater ein Feedback geben, wie ich das Gespräch empfunden habe. :-)
Eines kann ich Dir jedenfalls garantieren, unsere Berater machen das super! Komm einfach bei Gelegenheit vorbei und überzeuge Dich davon, ich freu mich auf Dich...
Pia Schopper
